多数骗局曝光仍属偶然。尽管技术和法规在进步，信息渠道比从前更加畅通，却极少有骗局是投资者或者监管方发现的。相反，往往是外部事件成为导火索，例如2008年金融危机。市场衰退，流动性枯竭，投资者赎回投资，因为无法满足赎回资金的要求，包括麦道夫骗局在内的许多庞氏骗局轰然倒塌。突然之间，找不到新投资人的钱来偿还早期投资者了。
当今时代——庞氏骗局前十榜单
按财务损失排名，史上最大的十起庞氏骗局都发生在1990年后，一半曝光于2008年的金融危机。